Comparer les avantages et les inconvénients de l'immobilier vous évitera de futures surprises au stade de la recherche, de l'achat, puis de l'exploitation générale. Pour en savoir plus sur les avantages et les inconvénients de l'investissement dans l'immobilier, ainsi que sur les lieux de recherche d'un bien immobilier à investir.

L'immobilier est un actif qui réduit le risque d'investissement global de votre portefeuille. Toutefois, l'achat et la détention de biens immobiliers en vue de réaliser des gains en capital exigent une participation active et des connaissances suffisantes. En outre, comme tout investissement, l'achat d'espace présente des avantages et des inconvénients. Nous abordons ci-dessous les avantages et les inconvénients de l'investissement dans l'immobilier.

Avantages de l'investissement immobilier

1. L'immobilier procure un revenu constant

Lorsqu'un investisseur achète un bien immobilier qu'il envisage de louer, il bénéficie d'un flux de loyers mensuels. Il convient de prendre en considération les coûts éventuels, notamment le paiement du prêt hypothécaire, les taxes foncières et les frais d'entretien, mais ils ne dépassent généralement pas le montant des loyers et assurent un revenu stable.

2. L'immobilier prend de la valeur

Selon la région, l'immobilier a tendance à devenir plus cher. En d'autres termes, une zone correctement sélectionnée deviendra progressivement plus chère et, en règle générale, à un rythme nettement supérieur à l'inflation annuelle. En outre, même de petits investissements dans l'immobilier peuvent augmenter considérablement sa valeur, en particulier les travaux de réparation.

3. Les biens immobiliers peuvent être achetés à un prix inférieur à celui du marché

Le marché de l'immobilier présente certaines anomalies. En particulier, un investisseur peut acheter un bien immobilier à un prix inférieur à la valeur du marché, par exemple si le propriétaire a besoin de vendre son logement rapidement et que vous disposez de liquidités suffisantes. Toutefois, pour profiter de cette possibilité, il est important de bien connaître les prix du marché local ou d'utiliser les services d'un agent immobilier.

4. L'immobilier offre une protection contre l'inflation

L'inflation réduit la valeur de nombreux investissements. Les prix augmentent avec le temps en raison de la baisse de la valeur de l'argent. Par exemple, si le rendement annuel de votre portefeuille d'actions était de 5,5 %, corrigé des taux d'inflation moyens, votre rendement réel n'était que de 3,9 %.

Dans le même temps, l'investissement immobilier a historiquement suivi le rythme de l'inflation et constitue en fait une excellente protection contre ce processus.

Par exemple, avec l'augmentation du prix des produits, le loyer et la valeur de l'immobilier augmentent également. Dans le même temps, le montant mensuel du paiement hypothécaire reste stable. De plus, la valeur du bien immobilier lui-même augmente avec l'inflation.

5. L'immobilier offre des avantages fiscaux uniques

Les avantages fiscaux de l'immobilier permettent aux investisseurs de faire fructifier leur patrimoine au fil du temps. Le gouvernement offre généralement des incitations fiscales aux investisseurs immobiliers. Il s'agit notamment de l'amortissement et de taux d'imposition beaucoup plus bas sur les plus-values à long terme.

En outre, l'investisseur ne paie pas d'impôt sur les plus-values sur l'augmentation de la valeur du bien jusqu'à ce qu'il le vende, ce qui peut ne se produire que plusieurs années après l'investissement initial. En outre, la législation de certains pays permet de transférer les bénéfices vers un autre investissement immobilier, ce qui prolonge encore la période de report de l'impôt. Ces dispositions vous permettent d'échapper potentiellement à l'impôt sur le revenu lors de la vente d'un bien immobilier tout au long de votre vie.

6. Investir dans l'immobilier vous permet d'utiliser l'effet de levier

L'effet de levier est l'utilisation de capitaux empruntés pour acheter ou augmenter le rendement potentiel d'un investissement. Ainsi, par exemple, avec un investissement initial de 30 000 dollars, vous avez la possibilité de contrôler et de bénéficier de tous les avantages liés à la possession d'un actif d'une valeur de 150 000 dollars.

7. L'immobilier est un actif qui peut être facilement contrôlé

Les revenus provenant d'actions ou d'obligations peuvent augmenter ou diminuer de manière imprévisible. Ces processus ne peuvent être contrôlés par l'investisseur. Un investisseur actif peut rechercher les meilleures affaires, contrôler les coûts, évaluer les candidats qui deviendront locataires et décider du moment de la vente. De cette manière, vous pouvez accroître votre contrôle sur les revenus.

8. La diversification

Investir dans l'immobilier est également un bon moyen de diversifier un portefeuille d'investissement, ce qui réduit le risque global.

9. L'investissement immobilier est plus facile à maîtriser

Il peut être difficile pour un investisseur qui débute de comprendre le fonctionnement du marché boursier ou les algorithmes complexes permettant de tirer profit des titres. En revanche, de nombreuses personnes sont déjà familiarisées, dans une certaine mesure, avec le marché de l'immobilier.

10. Un actif tangible

L'immobilier est un actif tangible qu'un investisseur peut voir et toucher. Il procure un sentiment de sécurité et de contrôle sur l'investissement.

Inconvénients de l'investissement dans l'immobilier

1. Investir dans l'immobilier est un travail de longue haleine

En règle générale, il faut beaucoup de temps pour réaliser un profit important grâce à l'immobilier. En outre, cela n'est possible que si vous achetez judicieusement et investissez suffisamment pour entretenir correctement le bien. En outre, selon le type de bien acheté et la nature de vos locataires, vous devrez peut-être consacrer beaucoup de temps à la gestion du bien. En d'autres termes, si l'investisseur prévoit de gérer lui-même le bien, cela peut signifier que vous ne pourrez pas prendre de vacances pendant des années.

2. Les revenus de l'immobilier peuvent varier

En période de faible demande, il se peut que les biens immobiliers ne soient pas loués du tout ou qu'il ne soit pas possible d'augmenter le loyer autant que souhaité. De même, certaines crises économiques, l'instabilité politique ou les catastrophes naturelles peuvent affecter la valeur des biens immobiliers.

3. Le bien a besoin d'être entretenu

Des problèmes d'entretien peuvent survenir de manière inattendue, comme une machine à laver qui tombe en panne ou un toit qui fuit. Les coûts de réparation ou de remplacement des appareils ménagers peuvent réduire le bénéfice escompté.

4. L'immobilier demande du temps et de l'attention

Tout d'abord, l'investisseur devra consacrer beaucoup de temps à choisir le meilleur quartier et à trouver le logement le plus adapté. Il est possible d'engager un administrateur de biens pour travailler avec les locataires, mais la collaboration avec un administrateur prend également du temps.

5. Coûts élevés des transactions immobilières

Les coûts associés à l'achat et à la vente d'un bien immobilier (commissions, assurance titres, frais de constitution de dossier et divers frais de clôture) peuvent facilement annuler toute augmentation de la valeur marchande du bien.

6. Le contrôle possible du montant du loyer peut réduire les revenus

Si vous investissez dans un bien immobilier résidentiel, il est possible que les autorités locales mettent en place un contrôle des loyers, ce qui limitera considérablement votre capacité à augmenter les loyers.

7. Les revenus immobiliers sont soumis à l'impôt

Les revenus courants de l'immobilier, ainsi que les revenus provenant de la vente d'un bien, sont soumis à l'impôt.

8. La valeur des biens immobiliers peut diminuer

Il est possible que la valeur marchande du bien immobilier diminue considérablement, surtout si vous avez acheté le bien à un prix proche de sa valeur maximale.

9. Il est possible de réduire le loyer d'un bien immobilier

En période de récession économique, il peut être difficile de trouver des locataires. Si cette période s'éternise, vous risquez d'être confronté à des paiements continus d'hypothèque, d'entretien et de services publics sans aucune compensation.

10. L'immobilier n'est pas liquide

Il peut être difficile de vendre un bien immobilier en peu de temps. Cela peut être un problème si vous avez besoin d'une grande quantité de liquidités immédiatement.

11. Risques de responsabilité

Les investisseurs en immobilier locatif courent le risque d'être poursuivis en justice par un locataire, un invité ou un entrepreneur qui se serait blessé sur la propriété. Pour atténuer cette responsabilité potentielle, l'investisseur immobilier peut souscrire une police d'assurance propriétaire et exiger des locataires qu'ils souscrivent une police d'assurance locataire si la législation locale en la matière l'autorise.

Conseils d'experts utiles

Anton Taranenko est le fondateur et le PDG des plateformes en ligne Visit Ukraine et Visit World, ainsi que le propriétaire de la société de développement international AntaGroup :

L'investissement immobilier est l'un des moyens les plus populaires d'investir des capitaux. L'immobilier résiste aux changements économiques et aux fluctuations financières. Même en cas de crise financière, alors que d'autres instruments d'investissement peuvent connaître une baisse importante, la valeur des biens immobiliers reste généralement stable et ne perd pas de valeur très rapidement. 

Un autre avantage de l'investissement dans l'immobilier est la possibilité de percevoir un revenu régulier. Un investisseur peut recevoir des loyers de la part des locataires, ce qui crée une source de revenus stable et constante. Cette possibilité est d'autant plus intéressante si le bien immobilier est situé dans un endroit stratégiquement avantageux. La propriété d'un bien immobilier peut également permettre de préserver le capital, car sa valeur peut augmenter avec le temps.

Cependant, les avantages de l'immobilier s'accompagnent d'inconvénients qu'il convient de prendre en compte. Tout d'abord, l'investissement dans l'immobilier nécessite d'importants investissements financiers pour acquérir et entretenir le bien. L'achat d'un bien immobilier peut nécessiter un investissement important, en particulier dans les endroits attrayants où la demande est forte. En outre, le propriétaire supporte les coûts des services publics, des réparations et de l'entretien pendant toute la durée de l'investissement.

Outre les coûts financiers, l'investissement immobilier exige également du temps et des efforts. Le propriétaire doit constamment surveiller l'état du bien, rechercher des locataires et s'occuper de tous les problèmes liés à la gestion du bien. Cela peut représenter un défi pour les personnes qui disposent de peu de temps ou qui ne souhaitent pas s'occuper des questions administratives.

Investir dans l'immobilier peut être un type d'investissement rentable, compte tenu des rendements et des risques potentiels. Toutefois, avant d'investir dans l'immobilier, il est important de faire des recherches suffisantes et de consulter des experts pour prendre une décision éclairée et fructueuse. En analysant leurs capacités financières et leurs objectifs d'investissement, les investisseurs peuvent faire un choix judicieux concernant leur portefeuille d'instruments d'investissement.

Où trouver des biens immobiliers à investir ?

Investir dans l'immobilier est une proposition attrayante pour ceux qui rêvent d'un revenu supplémentaire et qui cherchent également une occasion d'obtenir un permis de séjour permanent ou la citoyenneté d'un autre pays.

Avant d'acheter un bien immobilier, vous devez analyser la situation politique et économique du pays dans lequel vous choisissez d'investir vos économies. Si vous investissez dans le but d'obtenir des revenus de la revente ou de la location, il est important d'analyser les étapes et les rythmes de développement des infrastructures, la disponibilité de liaisons de transport de qualité, de tenir compte des flux touristiques et de la saisonnalité. Il est important d'étudier le marché et de comprendre ses caractéristiques. Il convient d'accorder une attention particulière aux indicateurs de croissance des prix des logements au cours de l'année.

La Turquie dispose d'un marché immobilier prometteur, car le pays est en tête du classement des pays à fort taux de croissance annuel du coût du logement et fait partie des cinq pays les plus visités au monde. Selon les prévisions des experts, l'attrait de la Turquie pour les investissements ne fera que croître dans les années à venir.

La plupart des investisseurs préfèrent acheter des appartements de classe affaires en Turquie, car ce type d'investissement est une bonne option, à la fois pour vivre et pour investir. Pour en savoir plus sur les avantages de l'investissement immobilier en Turquie, cliquez ici.

Selon les experts, le marché de l'immobilier en Indonésie, en particulier sur l'île de Bali, est également prometteur. Selon les prévisions, le montant du bénéfice net de la vente d'appartements achetés à Bali pendant la phase de construction sera de 44 % dans trois ans. La location d'un bien immobilier permet de rentabiliser l'investissement en 5 à 6 ans.

Cependant, lors du choix d'un bien immobilier à des fins d'investissement, il est nécessaire de rechercher soigneusement un promoteur, il est préférable qu'il ait une expérience professionnelle internationale. Il est également important de prêter attention au type de bien immobilier, à l'emplacement et à l'infrastructure existante.

Une option d'investissement rentable à Bali est l'achat d'appartements haut de gamme, en particulier dans le complexe ANTA Residence Canggu du promoteur international fiable ANTA Group.

ANTA Residence Canggu est un complexe hôtelier 5* doté d'une infrastructure unique, situé dans l'une des zones les plus populaires de Bali - Canggu, à 7 minutes de l'océan. Il s'agit d'un complexe d'appartements haut de gamme, dans lequel tout est pensé dans les moindres détails pour des vacances parfaites.

L'infrastructure de l'ANTA Residence Canggu comprend :

- jungle roof-top (un bar avec une jungle sur le toit) ;

- piscine tropicale à débordement avec vue sur l'océan ;

- un restaurant et un café de classe mondiale ;

- parking souterrain avec votre propre vélo ;

- un espace de coworking ;

- transfert personnel en voiturette de golf depuis et vers la plage ;

- un espace pour les enfants avec une baby-sitter ;

- école de surf ;

- salon de beauté SPA ;

- salle de sport intelligente ;

- un espace pour les événements sur le toit.

Ainsi, depuis de nombreuses années, l'immobilier est l'une des meilleures options d'investissement. Toutefois, il est important que les investisseurs potentiels évaluent soigneusement les avantages et les inconvénients de l'investissement dans l'immobilier, y compris leur situation financière, les risques potentiels et les objectifs d'investissement, avant de prendre une décision.

Pour savoir comment gagner de l'argent en investissant dans l'immobilier à l'étranger, lisez ici. Facteurs clés de l'attractivité de l'investissement dans l'immobilier par le lien.

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Daria Rogova, responsable des assurances chez Visit World

Vous aurez besoin d'une assurance maladie pour déménager, voyager ou travailler en toute sécurité dans un nouveau pays. Vous pouvez demander une extension de votre police d'assurance sur notre site web ici.

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